Lưu ký chứng khoán là gì?
1. Lưu ký chứng khoán là gì?
Đây là hoạt động ký gửi, bảo quản và chuyển giao chứng khoán của khách hàng trên hệ thống lưu ký do Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam thực hiện (gọi tắt là VSD). Hoạt động này thực hiện nhằm mục đích giúp quản lý hiệu quả và đảm bảo được lợi ích cho người sở hữu chứng khoán.
Để thực hiện được các giao dịch chứng khoán, trước tiên nhà đầu tư cần ký hợp đồng mở tài khoản chứng khoán tại các thành viên lưu ký. Theo quy định hiện nay, mỗi một công ty hay tổ chức phát hành chứng khoán đã hoặc không đăng ký niêm yết trên Sở giao dịch, thì cần được lưu ký tại VSD mới được thực hiện các giao dịch trên sàn chứng khoán.
2. Hệ thống lưu ký chứng khoán
Lưu ký chứng khoán sở hữu một hệ thống làm việc chuyên nghiệp, đem đến cho người sử dụng những dịch vụ tốt nhất. Hiện nay hệ thống lưu ký chứng khoán Việt Nam bao gồm:
Trung tâm lưu ký Việt Nam sẽ có nhiệm vụ thực hiện đăng ký, lưu ký, thanh toán, bù trừ chứng khoán và cung cấp các dịch vụ hỗ trợ các giao dịch mua bán chứng khoán
Các thành viên lưu ký chứng khoán là ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán hoạt động tại Việt Nam, được nhà nước cấp giấy chứng nhận trở thành thành viên lưu ký: có nhiệm vụ mở tài khoản cho khách hàng và quản lý tác biệt tài sản giữa các cá nhân, tránh gây tình trạng lộn xộn, khó kiểm soát
3. Nguyên tắc của lưu ký chứng khoán là gì?
Để giúp khách hàng dễ hiểu và thực hiện hơn, cũng như đảm bảo sự minh bạch của Trung tâm lưu ký, dưới đây là một số nguyên tắc nhà đầu tư cần biết:
Thực hiện lưu ký: Khách hàng sẽ thực hiện lưu ký chứng khoán tại thành viên lưu ký. Sau đó thành viên sẽ lưu ký chứng khoán của khách hàng tại Trung tâm lưu ký
Thành viên lưu ký với tư cách được khách hàng ủy quyền sẽ thực hiện các họa động đăng ký, bù trừ, lưu ký và thanh toán chứng khoán thay cho khách hàng tại Trung tâm lưu ký
Để thực hiện lưu ký, khách hàng cần ký kết hợp đồng với các thành viên lưu ký
Trung tâm lưu ký có nhận tái lưu ký chứng khoán từ các tổ chức/ thành viên lưu ký. Để tái lưu ký, thành viên hay tổ chức cần mở tài khoản lưu ký đứng tên tổ chức hoặc thành viên đó.
Tài sản của khách hàng tại thành viên lưu ký là thuộc sở hữu của khách hàng. Tách biệt riêng biệt với tài sản của thành viên. Thành viên lưu ký tuyệt đối không được sử dụng chứng khoán trong tài khoản của khách hàng trong bất kỳ trường hợp nào, nếu sử dụng sẽ bị xử phạt theo quy định của pháp luật.
4. Quy định về phí lưu ký chứng khoán là gì?
Khi thực hiện lưu ký chứng khoán sẽ mất một khoản phí. Các thành viên lưu ký sẽ thực hiện lưu ký và thu phí của khách hàng, sau đó tái lưu ký với Trung tâm lưu ký. Khoản phí này sẽ nộp trực tiếp cho Trung tâm lưu ký để đảm bảo tài khoản của nhà đầu tư tại các công ty chứng khoán.
Theo quy định ban hành vào ngày 23/08/2021 phí lưu ký được quy định như sau:
Chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, chứng quyền có bảo đảm: 0,3 đồng/ cổ phiếu. Chứng quyền và chứng chỉ quỹ có bảo đảm/ tháng
Trái phiếu doanh nghiệp: 0,2 đồng/ trái phiếu/ tháng
Phí lưu ký sẽ được tính vào thời gian thực sự bạn sở hữu chứng khoán đó. Ví dụ: Bạn mua cổ phiếu ngày 25/10, nhưng ngày 27/10 bạn mới thực sự sở hữu cổ phiếu đó. Như vậy phí lưu ký sẽ được tính từ ngày 27/10.
Qua đây chúng ta có thể thấy, lưu ký chứng khoán rất quan trọng đối với quá trình giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư.